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Fraudes aux entreprises et assurances

Vous êtes victime de fraude à l’assurance, vol en entreprise, concurrence déloyale, travail dissimulé, vous recherchez un associé ou un salarié, vous désirez prouver la solvabilité d’un de vos clients, ou du travail dissimulé…

Détective et Conseils vous aidera  à résoudre toutes vos problématiques.

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Fraude à l’assurance

  • Un coût de 2.5 Md€

Les cas de fraude à l’assurance ont représenté un coût d’environ 2,5 Md€ en 2015 en dommages soit 5% des primes, selon le rapport de l’Agence pour la lutte contre la fraude à l’assurance (Alfa).
Les fraudes à l’assurance prennent des formes multiples : fausse déclaration à la souscription, fausse déclaration de sinistre, mise en scène d’accident ou de cambriolage, arrangements avec un professionnel pour effectuer des travaux…
Détective et conseils intervient avant ou après sinistre pour relever les incohérences entre les déclarations et la réalité du terrain et pour vérifier la bonne foi du déclarant.
Qu’il s’agisse d’escroquerie, de production ou d’usage de faux documents, nos rapports d’enquêtes vous permettront d’envisager une action en justice et de résilier les assurés indélicats.

 

Vol en entreprise

  • Le vol en entreprise représente un poste de dépenses considérables.

Si les vols d’agrafe, de papier ou de stylo en faible quantité ne mettent pas en péril une entreprise, qu’en est-il du vol de marchandises, de matériel, de matériaux, qui coûte plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros en fonction de la taille de l’entreprise et de l’ampleur du fléau ?
Qu’en est-il des vols de données informatiques qui nuisent non seulement à votre entreprise, mais également à vos partenaires, clients et fournisseurs ?
Sans parler des vols de projet, de plan de fabrication, de formules, de process qui au mieux « vampirisent » une partie de votre marché et au pire peuvent mener certaines entreprises à la ruine.
Considéré comme une faute grave, le vol doit être prouvé par l’employeur. Un vol peut même être requalifié en faute lourde si l’intention de nuire est prouvée. Il appartient donc au chef d’entreprise de rassembler ces preuves s’il veut pouvoir engager la responsabilité civile du salarié afin d’obtenir des dommages et intérêts.

Détective et Conseils va identifier le ou les salariés impliqués, et dans la mesure du possible constater, comprendre et analyser le mode opératoire. D’une part pour mettre fin au délit et d’autre part pour rendre le vol plus difficile à l’avenir par des actions spécifiques à votre problématique et à votre entreprise.
Une fois le ou les salariés identifiés, différentes actions pourront être envisagées en fonction de la gravité des faits, allant de la négociation pour convenir de modalités de licenciement jusqu’au flagrant délit impliquant huissier et force de l’ordre.

Dans tous les cas, vous choisirez de quelle manière il sera mis fin à ses pratiques.

 

Enquête de solvabilité

  • l’insolvabilité prétendue de vos débiteurs peut vous coûter cher.

Une action en justice peut parfois être longue et coûteuse pour en plus se révéler inutile du fait de l’insolvabilité de votre débiteur.

Détective et Conseils enquête de manière approfondie pour vous renseigner sur la situation financière et le patrimoine de vos débiteurs.
Nous établissons un rapport complet permettant d’identifier les biens et les ressources de votre débiteur, qu’il soit particulier ou une société.
A l’aide de ce rapport, votre avocat pourra définir ce qui est saisissable et ajouter ce rapport à votre dossier destiné à la justice.

 

Enquête en vue d’une embauche ou d’une association

  • l’embauche d’un nouveau collaborateur peut s’avérer risquée.

Tout au long de la vie d’une entreprise, son dirigeant doit choisir des personnes pour l’accompagner dans ses projets.
Vous avez reçu différentes personnes que vous devez juger rapidement en vous aidant de leur curriculum vitae et de ce qu’ils vous ont dit lors d’un entretien d’embauche.
Si cela peut suffire pour un bon nombre de postes, pensez-vous avoir suffisamment d’éléments pour embaucher une personne qui occupera un poste clef dans votre entreprise, une personne capable de développer votre image de marque, votre réputation et de gérer des budgets parfois très importants ?
Nous pouvons vous aider à diminuer les risques à la veille de prendre une décision qui pourrait engager l’avenir de votre entreprise.
Détective & Conseils interviendra pour vérifier les informations fournies par un candidat et vous permettre un choix éclairé.

Arrêts maladie abusifs

  • des arrêts maladie qui vous coûtent cher.

En cas de doute sur le bien-fondé de l’arrêt maladie de l’un de vos salariés, la contre visite médicale ne permet que rarement de confondre un fraudeur.
Si malgré une contre visite infructueuse vous continuez à avoir de sérieux doute sur la situation d’un de vos salariés qui est en arrêt maladie, Détective et Conseils vous aidera à établir si ce salarié profite d’un arrêt maladie pour s’octroyer des jours de vacances à vos frais et aux frais des différentes caisses d’assurance maladie, ou pour travailler pour la concurrence, son propre compte, ou encore pour certains de vos clients.

A l’aide des preuves récoltées vous pourrez mettre un terme aux versements des indemnités complémentaires, engager une discussion avec un salarié indélicat dans le cadre d’une entente pour cesser votre collaboration ou une procédure prud’hommale.

Concurrence déloyale

  • une pratique qui vous porte de gros préjudices.

 La concurrence déloyale est l’ensemble des pratiques concurrentielles contraires à la loi ou aux usages. Ces pratiques, constitutives d’une faute intentionnelle ou non, sont de nature à vous causer préjudice.

Vous pensez que vos concurrents ont recours à des méthodes déloyales telles que le dénigrement, le parasitisme, la désorganisation ou qu’ils s’appuient sur une confusion concernant votre marque, votre enseigne ou vos process d’intervention.
Pour lier la responsabilité de vos concurrents à une perte sur votre chiffre d’affaires et ainsi mettre en jeu leurs responsabilités, il faut d’abord établir l’existence d’une faute ou d’une pratique contraire à la loi ou un règlement, intentionnelle ou non. Il faut qu’un préjudice résulte de cette faute ou de cette pratique ainsi qu’un lien direct entre la faute avérée et le préjudice subi.
Si un acte de concurrence déloyale met en péril vos affaires ou votre entreprise, il faut agir.
Le processus étant complexe, Détective et Conseils vous accompagne tout au long de cette démarche en collaboration avec votre avocat.

Nous apportons les preuves nécessaires à une action en justice afin que vous obteniez réparation et que vous puissiez mettre fin aux difficultés rencontrées qui découleraient de telle pratique.

Travail dissimulé

  • une activité annexe pour se substituer à votre entreprise.

Plus connu sous l’appellation de « travail au noir », le travail dissimulé consiste à ne pas déclarer tout ou partie de son propre travail, ou de celui d’un salarié, pour se soustraire aux obligations légales et fiscales.
Le travail dissimulé peut se traduire par du prêt de main d’œuvre, du marchandage ou des arrangements. Pour un salarié, il peut s’agir d’une activité annexe non déclarée ou de traiter directement avec les clients de son employeur pour se substituer à celui-ci en acceptant des travaux supplémentaires qu’il effectuera contre rétributions sous quelque forme que ce soit.

Il n’est pas toujours facile pour un salarié de refuser à son employeur ou à un de ses supérieurs de travailler le week-end, encore moins dans le contexte économique actuel où la rétribution en liquide peut apparaître comme un « cadeau ». Cependant, un salarié victime de ce genre de « demande » sera dans l’obligation de présenter des preuves, s’il souhaite obtenir réparation des préjudices subis.
 Détective et Conseils vous accompagne dans vos démarches, réunit les preuves de tels agissements, et vous aide à constituer votre dossier en vue de vos démarches auprès du conseil des prud’hommes.
Lorsque c’est l’entreprise qui en est victime, le travail dissimulé des salariés est souvent lié à des arrêts maladie abusifs, du détournement de clientèle, de matériels et du vol de matériaux.
Une enquête de ce type peut donc engendrer des économies considérables au sein d’une entreprise et révéler des problèmes liés au travail dissimulé dont on ne soupçonnait pas l’existence.

Client mystère

  • un contrôle qualité indispensable.

Comment se comporte votre personnel en votre absence ? Votre service commercial respecte-il la charte qualité de votre enseigne ?
Votre personnel respecte-il les consignes de sécurité ?

Vous voulez tester votre service commercial, votre service après-vente, l’accueil qui est fait à vos clients afin de les évaluer, ou identifier des points d’amélioration possible. Un enquêteur privé est la façon idéale pour le faire. Nos enquêteurs interviennent en toute discrétion en respectant le cahier des charges que vous aurez mis en place afin de contrôler les points que vous voulez évaluer. Un rapport complet nous permettra de vous conseiller sur les améliorations possibles et la manière de les mettre en place.
Les enquêteurs qui interviendront auront une bonne connaissance de votre secteur d’activités. Détective et Conseils est spécialisé dans la sécurité, le commerce, la mécanique, le transport, le bâtiment, la logistique, l’hôtellerie, la restauration… et peut faire appel à d’autres enquêteurs en fonction de votre secteur d’activités.

Recherche de débiteurs

  • limiter vos impayés.

Vous avez besoin de localiser vos clients ou vos débiteurs, afin que vous puissiez recouvrir vos créances par un règlement amiable ou par intervention d’un huissier selon les cas de figure.
Détective et Conseils retrouve les coordonnées de vos débiteurs et les localise physiquement.
Dans certains cas à votre demande nous pouvons procéder à une enquête de solvabilité.

 
 
 
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A propos de nous

 
 

Détective & Conseils

Tél : +33 (7) 81 41 18 73

 
 

Siège social:
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Autorisation d’exercer :
AUT-059-2116-12-15-201706233400

Agrément enquêteur :
AGD-N1-2017-09-22-A-00098325

L’agence Détective & Conseils est couverte par un contrat d’assurance garantissant la responsabilité civile professionnelle
MMA Entreprise n°: 128 042 399

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